Балансируй это! Зачем нужна периодическая ребалансировка инвестиционного портфеля?

Опубликовано 29 сентября 2019, 14:45

В этом видео Вы узнаете: Зачем нужна периодическая ребалансировка инвестиционного портфеля. Балансируй это!

Основной Телеграмм-канал: t.me/fndb777
Инвест-клуб: t.me/fndb777_bot
Школа Финансовая Независимость: fin-neza.ru
RUTUBE: rutube.ru/channel/24202695
ДЗЕН: dzen.ru/id/6139247b1b3dba7cebe...

НАЧИНАЮЩЕМУ ИНВЕСТОРУ:
Как копить деньги: youtu.be/BUhMItCe2e8
С какой суммы можно начинать инвестировать: youtu.be/pMB2JbJvRKk
Как начать инвестировать: youtu.be/190bwObAS0I
Формула богатства: youtu.be/jHOIYGBIReI
Дивидендная стратегия в действии: youtu.be/psqZsIBTo1s
Как уменьшить риски: youtu.be/SzdZ-3XqdEw
Почему инвестировать страшно: youtu.be/zkPX0I9p-zA
Этапы на пути к финансовой независимости: youtu.be/cvizT5TPcvI
Индексное инвестирование: youtu.be/--ThZBAgq6k
Инвестировать или подождать кризиса: youtu.be/ohCg1jqEQXc
Основные финансовые ошибки человека: youtu.be/2_cQRxHNTEs
Зачем нужен ИИС: youtu.be/oW8xYKG7GfQ
Что такое ETF: youtu.be/LBAf6oGFIRw
Диверсификация: youtu.be/j4cWieupIF4

ПОЛЕЗНЫЕ ВИДЕО:
Защитные активы: youtu.be/oAdWHbodVnM
Ипотека - путь к нищете: youtu.be/qfrDbQY2VyM
Банковский депозит не поможет: youtu.be/hnoSMeQ808g
Автомобиль - путь к нищете: youtu.be/lgmeaAuzx5o
Ипотека, чтобы сдавать в арену: youtu.be/O1SlFPoF-wc
Арендовать или покупать: youtu.be/Oj9HwCPuB-Q

Обо мне:
Мои ошибки в начале инвестирования: youtu.be/kXvaN3uVZjM
Сколько я трачу: youtu.be/HjoPGtcMsjM
Я достиг финансовой безопасности: youtu.be/HjoPGtcMsjM

БРОКЕРЫ:
Обзор приложения Интерактив Брокерс: youtu.be/pmvVnS3fuAE
Обзор приложения Тинькофф Инвестиции: youtu.be/-kubJxVuvik
Обзор приложения ВТБ Мои Инвестиции: youtu.be/l__qc0XdaCQ

Суть ребалансировки в том, чтобы привести портфель в начальное состояние, то есть сделать так, чтобы активы опять имели доли по 50%. То есть, поддерживаем изначальное процентное соотношение активов в портфеле.
Распределение активов должно учитывать устойчивость каждого инвестора к рыночному риску, его временной горизонт инвестирования и финансовые цели. Правильное распределение активов является главным фактором риска и доходности.
С течением времени, как и в нашем примере выше, активы будут иметь разные доходности и начнут занимать, отличные от первоначального процентные доли. То есть, начнут отклоняться от целевого распределения активов. И, соответственно изменятся характеристики портфеля по ожидаемой доходности и риску, которые, в свою очередь могут, со временем, стать несовместимыми с целями инвестора.
Ребалансировка портфеля до начального состояния относительно долей активов, приведет портфель не только к целевому распределению активов, но и восстановит связь между рисками, доходностями и инвестиционными целями инвестора, которые он заложил при начальном формировании портфеля активов.
В далеком 1976 году Джон Богл создал первый индексный фонд и стал родоначальником индустрии индексного инвестирования. Джон Богл основал компанию VANGUARD. Сейчас эта компания является одним из самых крупных провайдеров ETF фондов. Миллионы инвесторов знают эту компанию и имеют в своих портфелях, созданные ей фонды. А Джон Богл стал непререкаемым авторитетом среди приверженцев пассивного или ленивого индексного инвестирования.
Так вот, компания VANGUARD в своих рекомендациях говорит:
«Ребалансировка портфеля чрезвычайно важна, поскольку она помогает инвесторам поддерживать целевое распределение активов. Периодически ребалансируя портфель, инвесторы могут снизить тенденцию к «дрейфу портфеля» и, таким образом, потенциально снизить свою подверженность риску, связанному с их целевым распределением активов.»
Портфельный эффект возникает за счет того, что мы продаем подросшие активы и покупаем на эти деньги упавшие, то есть частично реализуем будущий потенциал упавших активов, за счет уже показавших рост.
Совершенно не обязательно продавать выросшие активы. Если текущие пополнения позволяют вам восстановить баланс в портфеле, то дешевле только докупить активы, доля которых в общем портфеле, упала с течением времени

ПЛЕЙЛИСТЫ:
Зачем инвестировать?: goo-gl.ru/5Fgo
Как инвестировать?: goo-gl.ru/5Fgp
ETF. Обзоры.: goo-gl.ru/5Fgs
Акции. Обзоры.: goo-gl.ru/5Fh8
Недвижимость: goo-gl.ru/5Fh9
Личные финансы: goo-gl.ru/5Fha