Лучший способ инвестировать в доходную недвижимость!REIT. ETF.

Опубликовано 8 сентября 2019, 14:45

В этом видео вы узнаете о лучшем способе инвестировать в доходную недвижимость. Сравним покупку квартиры для аренды с другими способами извлекать арендный доход.Познакомитесь с ЗПИФ, REIT, ETF недвижимости.
Покупка квартиры:
Доходность арендных платежей от 3 до 8% годовых (после уплаты налогов с доходов от самой арендной деятельности и налогов от владения имуществом).
Доходность от роста стоимости недвижимости не предсказуема, но по статистическим данным в разных странах, стремится к уровню инфляции.
Плюсы:
Доходность арендных платежей от 3 до 8% годовых (после уплаты налогов с доходов от самой арендной деятельности и налогов от владения имуществом).
Доходность от роста стоимости недвижимости не предсказуема, но по статистическим данным в разных странах, стремится к уровню инфляции.
Минусы:
периодически нужно искать новых арендаторов;
нужно платить налоги;
амортизация и периодические поломки;
могут возникать проблемы с самими квартиросъемщиками;
задержки квартплаты;
порча имущества и так далее.
ЗПИФ
ЗПИФ – Закрытый Паевой Инвестиционный Фонд, который на средства вкладчиков приобретает недвижимость и управляет этими объектами с целю извлечения прибыли от арендных платежей.
Плюсы:
процесс приобретения пая не сложен (в банке, в УК или на бирже);
при желании можно увидеть эти объекты недвижимости;
в некоторых случаях ЗПИФ оплатит налог за вас, если будет являться налоговым агентом;
все споры и проблемы решаются в знакомой российской юрисдикции.
Минусы:
непредсказуемый результат инвестирования, c точки зрения величины арендных платежей;
момент расформирования фонда может совпасть с падением на рынке недвижимости.
REIT:
Чистая дивидендная доходность по статистике от 2 до 10% годовых, в среднем 4-6%.
И это в долларах!!!
Доходность от роста стоимости недвижимости не предсказуема, но по статистическим данным в разных странах, стремиться к уровню инфляции.
Плюсы:
отработанное и проверенное временем законодательство;
есть доступная долговременная статистика;
никаких проблем с жильцами и амортизацией объектов;
нет налога на имущество и так далее.
Минусы:
на Санкт-Петербургской бирже торгуется ограниченное число REIT;
налог на дивиденды от инвестиций в REIT в США составляет 30%;
налоговую декларацию заполнять все равно придется.
ETF:
Доходность арендных платежей 3-6% годовых.

Доходность от роста стоимости недвижимости не предсказуема, но по статистическим данным в разных странах, стремиться к уровню инфляции.
Плюсы:
Все плюсы REIT, и в дополнение, налог на дивиденды составит те же 10%, как и по акциям.

ETF недвижимости предоставляют широкие возможности формирования инвестиционного портфеля с высочайшей степенью диверсификации.
Минусы:
необходимость доплаты налога 3% в российскую налоговую службу самостоятельно;
ограниченная возможность приобретения широкого спектра ETF в России.
Вывод:
Покупка квартиры для получения рентного дохода далеко не лучший вариант.

ЗПИФ и REIT обладают более приемлемыми характеристиками, но все же проигрывают ETF в гибкости и диверсификационных возможностях.

ПЛЕЙЛИСТЫ:
Зачем инвестировать?: goo-gl.ru/5Fgo
Как инвестировать?: goo-gl.ru/5Fgp
ETF. Обзоры.: goo-gl.ru/5Fgs
Акции. Обзоры.: goo-gl.ru/5Fh8
Недвижимость: goo-gl.ru/5Fh9
Личные финансы: goo-gl.ru/5Fha