❗Регулирование криптовалют в ЕС. 5-я Директива по борьбе с отмыванием средств. 5AMLD

Опубликовано 20 февраля 2020, 16:16

5-я директива дает четкое юридическое определение виртуальной валюты:

Это «цифровое выражение стоимости, которое не выдается или не гарантируется Центральным банком или государственным органом, не обязательно привязано к законно установленной валюте и не обладает правовым статусом валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может быть передано, сохранено и продано в электронном виде».

В последнее время в Европе начали активно закрываться крипто проекты.
В этом видео я хочу обсудить с вами регулирование криптовалют в ЕС. Речь пойдет о 5-й директиве по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Последнее обновление было принято весной 2018 года. Документ вступил в силу в этом году- 10 января.

Поставщики крипто услуг — биржи, обменники, провайдеры кошельков и криптобанки — признаются финансовыми учреждениями и должны соблюдать KYC/AML-законодательство ЕС как это делают банки и другие финансовые учреждения;

 Криптоплатформы должны зарегистрироваться в национальных органах финансового надзора, должны проводить KYC-идентификацию пользователей и отслеживать криптовалютные операции своих клиентов;

Площадки должны вести реестры пользователей с указанием их крипто-адресов, чтобы органы финансового надзора могли узнать владельца криптокошелька.

Что делать крипто проектам?
При всем желании крипто проектам будет не просто соответствовать новым правилам, поэтому на рынке останутся сильнейшие.

Даже если компания станет собирать KYC-данные, ей все равно нужно получить лицензию голландского Национального банка или немецкого BaFin. А это дорого и сложно.

Так ли все плохо как кажется?
Несмотря на ужесточение требований наверное это все-таки шаг вперед. Потому что теперь Европейский крипторынок должен соответствовать всем требованиям, которые предъявляются к традиционному финансовому рынку. А это значит, что криптовалютные компании будут признаны полноценными финансовыми организациями.

💥💥💥💥💥
t.me/cryptooptimist1 - вступай в телеграм чат
vk.com/consolation099- добавляй в друзья в ВК
cryptooptimist - подписывайтся в инстаграм
@cryptooptimist- пиши мне в телеграм

Для коммерческих предложений: pleshkova.official@gmail.com